Test cuestionario de salud financiera

Ejemplos de preguntas de la prueba

• 1¿Cómo están definidos actualmente tus principales objetivos financieros, como educación, vivienda, jubilación o una compra importante?
  • Tengo objetivos generales, pero no he asignado montos ni fechas a la mayoría de ellos.
  • Al menos un objetivo prioritario tiene un monto meta, un plazo y un seguimiento del progreso.
  • Principalmente respondo a las necesidades financieras a medida que surgen, en lugar de establecer objetivos a largo plazo.
  • He calculado montos o plazos para algunos objetivos, pero reviso el progreso de manera irregular.
• 2¿Con qué claridad puedes describir tus deudas actuales?
  • Conozco a los prestamistas y los saldos aproximados, pero no la mayoría de las tasas ni los detalles para liquidar las deudas.
  • Mantengo actualizados los saldos, las tasas, los pagos mínimos y las fechas de vencimiento, o no tengo deudas pendientes.
  • Puedo identificar la mayoría de los saldos y montos de pago, aunque tendría que consultar algunos términos.
  • Tendría que reunir los estados de cuenta antes de poder enumerar varias de las deudas o sus montos.
• 3Recibes $500 inesperadamente mientras mantienes varios saldos de crédito. ¿Qué opción se parece más a tu proceso habitual para tomar decisiones?
  • Mantener el dinero disponible para gastos habituales mientras continúo haciendo únicamente los pagos mínimos obligatorios.
  • Dividirlo entre un colchón de efectivo y la reducción de deudas, según las obligaciones a corto plazo.
  • Destinarlo primero al saldo más pequeño porque liquidarlo rápidamente ayudaría a mantener la motivación.
  • Proteger el efectivo necesario para las próximas facturas y luego destinar el resto a la deuda más costosa; si no tengo deudas, agregarlo a mis reservas.