Test cuestionario sobre tolerancia al riesgo de inversión - the question form
Preguntas: 15 · 10 minutos
1. ¿En qué medida dependen sus obligaciones esenciales durante los próximos años del dinero actualmente expuesto a pérdidas de inversión?
Una pequeña parte depende de él, pero hay alternativas disponibles
La mayoría o la totalidad de esas obligaciones dependen de él
Ninguna de esas obligaciones depende de él
Una parte considerable depende de él
2. Sus ingresos se interrumpen durante tres meses justo cuando sus inversiones pierden valor. ¿Qué afirmación describe mejor el impacto probable?
Podría evitar retirar dinero de mis inversiones, pero mi reserva se reduciría de manera perceptible
Tendría que retirar el dinero invertido casi de inmediato
Podría cumplir con mis obligaciones sin retirar dinero de las inversiones que están perdiendo valor ni agotar mis reservas
Podría arreglármelas por un breve período, pero luego probablemente tendría que retirar dinero de mis inversiones
3. El mercado cae poco antes de que usted planeara realizar un retiro importante. ¿Qué opciones tendría de manera realista?
Retirar el monto total en la fecha prevista a pesar de la caída
Reducir ligeramente el retiro, pero aun así retirar la mayor parte
Postergar una parte del retiro o cubrir una parte con otra fuente
Postergar el retiro o cubrirlo con otra fuente sin vender las inversiones que han perdido valor
4. Al elegir inversiones, ¿cómo le afectan las posibles caídas a corto plazo?
Puedo aceptar caídas considerables a corto plazo en busca de crecimiento a largo plazo
Prefiero inversiones cuyo valor probablemente no cambie de manera perceptible
Acepto pequeñas fluctuaciones, pero me incomodo cuando aumentan las pérdidas
Puedo tolerar fluctuaciones moderadas si los fundamentos a largo plazo se mantienen intactos
5. Durante los próximos cinco años, ¿qué nivel de retiros espera realizar de estas inversiones?
Retiros regulares para cubrir gastos esenciales
Uno o más retiros considerables para compromisos previstos
Es probable que solo haya retiros opcionales o relativamente pequeños
Actualmente no se prevén retiros
6. Suponga que surge un gasto esencial e inesperado equivalente a un mes de sus gastos habituales. ¿Cómo sería más probable que lo cubriera?
Principalmente mediante préstamos o la venta de inversiones necesarias para otros objetivos
Usando casi toda mi reserva de fácil acceso
Con los ahorros disponibles, conservando una reserva considerable
Con el efectivo disponible, con poco efecto en mis planes financieros generales
7. ¿Qué tan flexible es la fecha del objetivo principal relacionado con este dinero?
La fecha es fija, pero tengo alternativas limitadas si el monto resulta insuficiente
La fecha es muy flexible o no hay una fecha de retiro definida
La fecha es fija y se necesitará el monto total en ese momento
Podría postergar el objetivo o ajustar su costo de manera considerable
8. Si una parte de su cartera perdiera permanentemente el 25 % de su valor, ¿cuál sería la consecuencia práctica más probable?
Reduciría mis objetivos o gastos discrecionales, pero los gastos esenciales seguirían cubiertos
Tendría poco efecto sobre los gastos previstos o las obligaciones, aunque sería decepcionante
Tendría dificultades para cubrir los gastos esenciales o los pagos obligatorios
Tendría que posponer o reducir considerablemente un compromiso importante
9. Si un cambio importante en su vida generara una necesidad inesperada de dinero, ¿en qué medida dependería de estas inversiones?
Probablemente serían mi principal fuente de fondos
Probablemente tendría que retirar una parte considerable
Podría recurrir a otros recursos, pero aun así quizá retiraría una parte menor
Es probable que otros recursos permitieran mantener las inversiones intactas
10. ¿Cuándo es más probable que necesite una parte considerable del dinero que está considerando invertir?
Dentro de los próximos dos años
Dentro de aproximadamente dos a cuatro años
Dentro de aproximadamente cinco a nueve años
Dentro de diez años o más
11. Una cuenta de inversión diversificada y a largo plazo cae un 15 % en un mes, pero su objetivo y su plazo no han cambiado. ¿Qué se sentiría más inclinado a hacer?
Vender la mayor parte de inmediato para evitar la posibilidad de una caída mayor
Esperar un poco, pero reducir el riesgo si los precios siguen cayendo
Mantener la inversión mientras considero si una reducción moderada me ayudaría a sentirme cómodo
Mantener la inversión porque este grado de fluctuación está dentro de lo que había aceptado
12. Los titulares de las noticias pronostican un año difícil para los mercados. Sus propias circunstancias no han cambiado. ¿Cuál de estas reacciones se parece más a la suya?
Revisaría mi plan y probablemente mantendría mis inversiones, aunque las noticias me preocuparían
Me inclinaría por activos más estables antes de que el pronóstico pudiera hacerse realidad
Consideraría que el pronóstico es incierto y sentiría poca necesidad de cambiar mis inversiones
Reduciría parte de mi exposición y mantendría una parte de mi posición original
13. Para el dinero destinado a un objetivo lejano, ¿qué patrón de rendimientos le parecería más aceptable?
Un valor mayormente estable, aunque el potencial de crecimiento a largo plazo sea limitado
Pequeñas subidas y bajadas con un potencial de crecimiento relativamente modesto
Ganancias y pérdidas perceptibles con un potencial de crecimiento moderado
Grandes ganancias y pérdidas, con mayor potencial de crecimiento, pero sin garantía de obtener beneficios
14. Después de los gastos esenciales y los pagos obligatorios de deudas, ¿cómo describiría su margen financiero habitual?
Queda un excedente considerable y bastante estable
Queda poco o ningún excedente estable
Queda un excedente modesto, aunque varía
Por lo general queda un excedente considerable, con períodos ocasionales de mayor estrechez
15. ¿Qué caída temporal en una cuenta a largo plazo sería más probable que le hiciera sentir la necesidad de vender al menos una parte?
Una caída de más del 20 %
Una caída de aproximadamente entre el 5 % y el 10 %
Una caída de menos del 5 %
Una caída de aproximadamente entre el 11 % y el 20 %