Test cuestionario sobre inversiones - the question form
Preguntas: 16 · 10 minutos
1. Se compra una acción a $50, sube a $53 y paga un dividendo de $2 durante el período de tenencia. Sin considerar los impuestos ni los costos de transacción, ¿cuál es el rendimiento total?
4%
10%
6%
12%
2. Priya invierte la misma cantidad de dinero en un fondo diversificado todos los meses, sin importar si su precio sube o baja. ¿Qué estrategia está utilizando?
Promedio del costo en dólares
Ponderación por capitalización de mercado
Venta en corto
Inversión con apalancamiento
3. ¿Qué representa generalmente una acción ordinaria?
Un préstamo a una empresa que debe reembolsarse en una fecha fija
Un derecho garantizado a recibir un pago anual fijo
Un depósito asegurado contra pérdidas del mercado
Una participación en la propiedad de una empresa
4. ¿Por qué puede ser útil mantener un fondo de emergencia accesible antes de destinar dinero a inversiones volátiles de largo plazo?
Garantiza que las inversiones de largo plazo no perderán valor
Puede reducir la necesidad de vender inversiones durante una caída del mercado para cubrir un gasto inesperado
Hace innecesaria la diversificación
Garantiza que los rendimientos de las inversiones superarán la inflación
5. ¿Cuál es el objetivo habitual de un fondo indexado?
Garantizar un rendimiento superior a la inflación cada año
Seleccionar únicamente los valores individuales que se espera que suban más rápido
Evitar todas las caídas que experimente el mercado en general
Replicar el desempeño de un índice de mercado específico antes de comisiones y diferencias de seguimiento
6. Una inversión obtiene un rendimiento nominal del 4% durante un año en el que la inflación es del 3%. Sin considerar los impuestos y usando una aproximación simple, ¿qué ocurrió con el poder adquisitivo?
Disminuyó aproximadamente un 1%
Aumentó aproximadamente un 3%
Aumentó aproximadamente un 4%
Aumentó aproximadamente un 1%
7. Dos fondos tienen inversiones similares y obtienen el mismo rendimiento antes de gastos. Sobre un saldo de $10,000, el Fondo A cobra un 0.20% anual y el Fondo B cobra un 1.00%. En igualdad de condiciones, ¿aproximadamente cuánto más dejaría el Fondo A después de un año?
$20
$100
$80
$800
8. Una acción cotiza actualmente a $42, pero Jordan no quiere pagar más de $40 por acción. ¿Qué orden expresa directamente ese precio máximo de compra?
Una orden de venta a mercado
Una orden de limitación de pérdidas a $40
Una orden limitada de compra a $40
Una orden de compra a mercado
9. Una inversión baja de $100 a $80. ¿Qué ganancia porcentual necesita para volver de $80 a $100?
80%
20%
22%
25%
10. Maya necesitará el dinero para pagar su matrícula dentro de nueve meses y no puede posponer cómodamente el pago. ¿Qué enfoque suele ajustarse mejor a ese horizonte de corto plazo?
Invertirlo en una cartera concentrada de acciones de empresas pequeñas
Mantenerlo en equivalentes de efectivo líquidos o en instrumentos de renta fija a corto plazo y de alta calidad
Elegir el fondo de acciones con el rendimiento más alto del año pasado
Invertirlo por completo en un activo volátil y esperar a que se recupere si pierde valor
11. La asignación objetivo de una cartera es de 60% en acciones y 40% en bonos. Después de que suben las acciones, la cartera queda con 70% en acciones y 30% en bonos. ¿Qué medida la rebalancearía de forma más directa hacia el objetivo?
Vender algunas acciones y comprar bonos
Dejar la asignación sin cambios, pero cambiar el nombre del objetivo
Trasladar toda la cartera a acciones
Comprar más acciones y vender bonos
12. ¿Cuál es el objetivo principal de la diversificación en una cartera de inversiones?
Reducir el efecto que una sola inversión puede tener sobre la cartera en general
Garantizar que la cartera obtenga un rendimiento positivo todos los años
Concentrar el dinero en las inversiones con los rendimientos recientes más altos
Eliminar de la cartera el riesgo general del mercado
13. Leo se siente emocionalmente cómodo con las fluctuaciones del mercado, pero sus ingresos son inestables y tiene obligaciones importantes a corto plazo. ¿Qué afirmación distingue mejor su tolerancia al riesgo de su capacidad para asumirlo?
Ambas son necesariamente altas porque se siente cómodo con la volatilidad
Su disposición a aceptar riesgos puede ser alta, mientras que su capacidad financiera para absorber pérdidas puede ser menor
Su capacidad es alta porque los ingresos inestables generan más oportunidades de inversión
La tolerancia al riesgo y la capacidad para asumir riesgos son dos nombres para exactamente el mismo concepto
14. ¿Qué propuesta de inversión presenta las señales de alerta de fraude más claras?
Un promotor garantiza rendimientos inusualmente altos, exige un pago inmediato e indica que los fondos se envíen a una cuenta personal
Un corredor regulado pide a un inversionista que revise la información sobre riesgos antes de emitir una orden
El prospecto de un bono explica las obligaciones de pago del emisor y el riesgo de incumplimiento
Un fondo diversificado informa que su valor puede subir o bajar y publica sus comisiones
15. Inviertes $1,000 a una tasa de interés anual del 5%, con capitalización una vez al año. Sin depósitos ni retiros, ¿aproximadamente cuánto tendrás después de dos años?
$1,100.00
$1,105.00
$1,102.50
$1,150.00
16. Cuando un inversionista compra un bono corporativo de nueva emisión, ¿qué está haciendo generalmente?
Comprando una participación con derecho a voto en la empresa
Comprando un seguro contra una caída en el precio de las acciones de la empresa
Prestándole dinero a la empresa conforme a condiciones de pago establecidas
Depositando efectivo en la cuenta bancaria de la empresa con protección de depósitos