Test cuestionario sobre coberturas de seguros - the question form
Preguntas: 16 · 10 minutos
1. Un plan de salud paga el 80 % de un cargo elegible después del deducible, mientras que el afiliado paga el 20 %. ¿Cómo se denomina la parte del 20 % que paga el afiliado?
Una prima
Un límite de cobertura
Coseguro
Un copago fijo
2. ¿En qué se diferencia generalmente la cobertura de valor real en efectivo de la cobertura de costo de reposición para bienes dañados?
El valor real en efectivo generalmente toma en cuenta la depreciación, mientras que el costo de reposición por lo general no
El valor real en efectivo se aplica únicamente cuando el bien dañado no puede repararse
El valor real en efectivo siempre paga el precio de compra original
El valor real en efectivo no tiene límites ni exclusiones en la póliza
3. ¿Qué es una prima de seguro?
La parte de una pérdida cubierta que paga el titular de la póliza
El monto que se cobra para mantener vigente una póliza de seguro
Un aumento opcional del límite de cobertura de una póliza
Un pago que realiza una aseguradora después de aprobar una reclamación
4. El titular de una póliza compra protección adicional para una joya valiosa que, de otro modo, tendría un sublímite restrictivo. ¿Qué documento suele agregar o modificar esa protección?
Una estimación de la reclamación
Un recibo de la prima
Un endoso o una cláusula adicional
Un aviso de cancelación
5. El titular de una póliza se mudará a otro estado o país y quiere saber si continuará la misma protección. ¿Qué debe comprobar primero?
Si el número de póliza contiene el código postal de la nueva zona
El territorio de cobertura de la póliza y cualquier requisito de notificar a la aseguradora
Si la ubicación anterior tenía un costo promedio de reclamaciones más bajo
Si la mudanza ocurre antes del siguiente estado de cuenta mensual
6. Una persona tiene cobertura de salud primaria y secundaria para el mismo servicio elegible. ¿Qué sucede generalmente?
Ambos planes pagan automáticamente la factura completa directamente a la persona
La persona puede elegir el plan que ofrezca el pago duplicado más alto
Los planes se fusionan en una sola póliza con una prima combinada
Las reglas de coordinación determinan qué plan paga primero y si el otro cubre algún saldo elegible
7. ¿Qué es la interrupción de la vigencia de una póliza?
Un cambio rutinario en la dirección postal de una póliza
Un aumento temporal de la protección durante una reclamación
La pérdida de la cobertura activa, a menudo después de que no se realiza un pago obligatorio y finaliza cualquier período de gracia aplicable
Una reducción del deducible después de un período sin reclamaciones
8. ¿Qué es una exclusión en una póliza de seguro?
Una circunstancia, un tipo de pérdida o un bien que la póliza no cubre
Un descuento aplicado cuando se compran varias pólizas juntas
El monto máximo que el titular de la póliza paga cada año
Una extensión temporal que se agrega automáticamente después de cada reclamación
9. Antes de un tratamiento programado que no es de emergencia, un paciente quiere reducir la posibilidad de recibir cargos inesperados por servicios fuera de la red. ¿Cuál es la medida más pertinente?
Comprobar si el profesional de salud acepta algún tipo de seguro
Suponer que todos los profesionales de salud de un centro dentro de la red también pertenecen a la red
Verificar con el plan de salud si tanto el profesional de salud como el centro pertenecen a la red
Esperar hasta que se procese la reclamación para preguntar sobre la participación en la red
10. ¿Cuál es el propósito principal de una póliza de seguro personal de responsabilidad civil complementaria?
Reemplazar todas las pólizas subyacentes de hogar y automóvil
Cubrir el mantenimiento rutinario excluido por las pólizas de bienes
Eliminar todos los deducibles de otras pólizas
Proporcionar protección adicional de responsabilidad civil por encima de los límites especificados de las pólizas subyacentes, sujeta a sus términos
11. Después de descubrir daños cubiertos a bienes, ¿qué registro suele ser más útil para documentar lo que se perdió o dañó?
Fotos o videos, un inventario detallado y los recibos o comprobantes de propiedad disponibles
Una estimación verbal de un vecino que no vio los bienes
Una copia de la póliza sin ningún registro de los artículos dañados
Una lista que contenga únicamente el artículo más costoso
12. Mientras visita a un amigo, daña accidentalmente un objeto costoso en su hogar. ¿Qué parte de una póliza típica sería la más relevante para determinar si la pérdida de su amigo está cubierta?
La cobertura de sus propios bienes personales
La cobertura de responsabilidad civil
La cobertura médica para su propia atención de rutina
La cobertura de asistencia en carretera
13. ¿Qué representa generalmente un límite de cobertura?
La pérdida mínima necesaria para poder presentar una reclamación
La cantidad de reclamaciones que puede presentar el titular de una póliza
El monto en que aumenta cada prima después de una pérdida
El monto máximo que pagará la aseguradora conforme a la cobertura especificada, sujeto a los términos de la póliza
14. Una aseguradora rechaza una reclamación, pero el titular de la póliza considera que se pasó por alto documentación relevante. ¿Cuál es la interpretación más adecuada del rechazo?
La póliza se cancela automáticamente cuando se rechaza cualquier reclamación
Se debe aumentar el deducible para revertir la decisión
La aseguradora debe pagar si se vuelve a presentar la misma reclamación sin cambios
El titular de la póliza puede revisar el motivo indicado, compararlo con la póliza y utilizar cualquier proceso de revisión o apelación disponible
15. ¿Qué sección de la póliza suele resumir el asegurado designado, el período de vigencia, los bienes o vehículos cubiertos, los límites y los deducibles?
La página de declaraciones
El aviso publicitario de la aseguradora
La sección de liberación de la reclamación
El recordatorio de pago
16. Una reparación cubierta cuesta $3,000 y la póliza tiene un deducible de $500 para esa pérdida. Suponiendo que no se aplique ningún otro límite, ¿cuánto pagaría generalmente la aseguradora?
$3,000
$2,500
$500
$3,500