Test cuestionario de práctica de la Serie 7 - the question form
Preguntas: 16 · 10 minutos
1. Un cliente quiere que una orden se ejecute de inmediato al mejor precio disponible en ese momento y no especifica un precio mínimo ni máximo. ¿Qué orden es la más apropiada?
Una orden limitada
Una orden stop limitada
Una orden stop
Una orden de mercado
2. Antes de recomendar la compra de un fondo mutuo, un representante se entera de que el cliente posee otros fondos de la misma familia y planea realizar otra compra próximamente. ¿Qué debe hacer el representante?
Dividir la inversión en órdenes separadas sin revisar las tenencias totales
Evaluar la posible elegibilidad para puntos de descuento, los derechos de acumulación y las consideraciones relativas a una carta de intención
Ignorar las demás tenencias porque cada transacción se considera por separado
Recomendar la estructura de compra con el cargo por venta más alto disponible
3. Una corporación vende acciones de nueva emisión a inversionistas y recibe los fondos obtenidos. ¿En qué mercado ocurre esta transacción?
El mercado primario
El mercado secundario
El mercado secundario extrabursátil
El mercado de subasta bursátil
4. ¿Cómo se calcula generalmente el valor neto de los activos por acción de un fondo mutuo?
Activos menos pasivos, divididos entre las acciones en circulación
Precio de oferta menos los gastos operativos del fondo
Total de compras de la cartera dividido entre las acciones rescatadas
Distribuciones anuales divididas entre el número de accionistas
5. Si se liquida una corporación, ¿qué inversionista tiene generalmente un derecho sobre los activos corporativos que tiene prioridad sobre el de los accionistas preferentes y comunes?
Un accionista común
Un accionista preferente
Un tenedor de bonos corporativos
Un tenedor de warrants
6. Un representante observa que un cliente parece estar dividiendo depósitos en efectivo en montos más pequeños para evitar llamar la atención de las autoridades encargadas de los reportes. ¿Cuál es la respuesta más apropiada?
Notificar de inmediato al supervisor o contacto de cumplimiento normativo correspondiente y seguir los procedimientos de la firma contra el lavado de dinero
Confrontar al cliente y exigirle una explicación inmediata
Ignorar el patrón porque cada depósito individual es de menor monto
Decirle al cliente que se presentará un reporte de actividad sospechosa
7. Un inversionista posee 100 acciones de una empresa, prevé poco movimiento a corto plazo y quiere obtener ingresos adicionales, aunque acepta que sus ganancias podrían quedar limitadas. ¿Qué estrategia se ajusta mejor a esos objetivos?
Vender las acciones en corto
Comprar una opción de venta de protección
Comprar una opción de compra adicional
Emitir una opción de compra cubierta
8. Un inversionista espera que una acción suba y quiere una posición en opciones cuya pérdida máxima posible se limite a la prima pagada. ¿Qué posición se ajusta mejor?
Vender una opción de compra descubierta
Comprar una opción de compra
Vender una opción de venta
Comprar una opción de venta
9. ¿Qué fórmula calcula el rendimiento corriente de un bono?
Precio de mercado dividido entre el interés anual
Interés anual dividido entre el valor nominal
Interés anual dividido entre el precio actual de mercado
Ganancia de capital dividida entre los años hasta el vencimiento
10. En una anualidad variable, ¿quién asume generalmente el riesgo de inversión asociado con el desempeño de la cuenta separada?
La compañía de seguros, que garantiza el rendimiento de la cuenta
El titular del contrato
La Corporación para la Protección de Inversionistas en Valores
El corredor de bolsa que realiza la venta
11. Un inversionista posee un bono corporativo de tasa fija. Si las tasas de interés del mercado suben considerablemente mientras la calidad crediticia del emisor permanece sin cambios, ¿qué sucederá con mayor probabilidad con el precio de mercado del bono?
Subirá porque el cupón adquiere mayor valor
Bajará porque los bonos más nuevos pueden ofrecer tasas más altas
Permanecerá a la par porque su cupón es fijo
Se ajustará automáticamente a la nueva tasa de interés
12. Una cartera de acciones ampliamente diversificada pierde valor durante una recesión que afecta a toda la economía. ¿Qué riesgo se ilustra con mayor claridad?
Riesgo de mercado, o sistemático
Riesgo de liquidez causado por la falta de compradores
Riesgo empresarial específico de un emisor
Riesgo de rescate anticipado que afecta a valores rescatables
13. Un cliente coloca una orden stop de venta por debajo del precio actual de mercado. Una vez que se cumple la condición de activación especificada en la orden, ¿en qué se convierte generalmente?
En una venta garantizada al precio stop
En una orden cancelada que requiere la confirmación del cliente
En una orden de mercado que se ejecutará al siguiente precio disponible
En una orden limitada al precio stop
14. Un cliente posee acciones y quiere protegerse frente a una caída considerable sin venderlas. ¿Qué estrategia proporciona esa protección de la forma más directa?
Emitir una opción de compra descubierta sobre las acciones
Vender una opción de venta sobre las acciones
Comprar una opción de compra sobre las acciones
Comprar una opción de venta sobre las acciones
15. ¿Cuál es el propósito principal de los derechos de suscripción de acciones emitidos a los accionistas comunes existentes?
Proporcionar pagos de intereses fijos por parte de la corporación
Permitir que los accionistas vendan acciones posteriormente a un precio predeterminado
Permitir que los accionistas compren acciones nuevas y ayudarles a mantener su participación proporcional
Otorgar a los accionistas autoridad de voto sobre los fiduciarios de bonos
16. Una comunicación minorista propuesta afirma que una inversión ofrece un rendimiento anual garantizado del 12 % sin ningún riesgo. ¿Cuál es la principal preocupación?
Las comunicaciones minoristas nunca pueden incluir un porcentaje
Solo los inversionistas institucionales pueden recibir proyecciones de inversión
Las comunicaciones solo pueden hablar de rendimientos cuando un valor paga dividendos
La garantía es engañosa porque los rendimientos y riesgos de los valores no pueden presentarse de esa manera