Test cuestionario de planificación financiera - the question form
Preguntas: 16 · 10 minutos
1. Si los precios suben debido a la inflación mientras el monto de efectivo que tienes permanece sin cambios, ¿cuál es el efecto probable?
El efectivo genera automáticamente un rendimiento mayor
Por lo general, con el efectivo se pueden comprar menos bienes y servicios
El efectivo queda protegido legalmente de los cambios del mercado
El saldo de efectivo disminuye según la tasa de inflación
2. ¿Cuál es el ejemplo más claro de una meta financiera específica y medible?
Administrar mejor el dinero en el futuro
Gastar menos cuando parezca práctico
Ahorrar $3,000 para gastos de mudanza en un plazo de 12 meses
Ahorrar tanto como sea posible para algo importante
3. Una persona tiene $12,000 en activos y $7,500 en pasivos. ¿Cuál es su patrimonio neto?
$4,500
$7,500
$12,000
$19,500
4. Mina elige un plan de seguro médico con un deducible más alto. ¿Qué contrapartida debería esperar en general, suponiendo que los planes sean comparables en los demás aspectos?
Se garantiza que gastará menos en total todos los años
Pagará primas más altas, pero no tendrá gastos de bolsillo
Su deducible se aplicará únicamente después de que la aseguradora haya pagado todas las reclamaciones
Podría pagar primas más bajas, pero cubrir más gastos por su cuenta antes de que los beneficios cubiertos comiencen a pagar
5. Los ingresos de Jordan como trabajador independiente cambian cada mes. ¿Qué enfoque presupuestario suele ser el más práctico?
Basar los gastos esenciales en una estimación conservadora de los ingresos y asignar por separado los ingresos adicionales
Elaborar el presupuesto con base en el mes reciente de mayores ingresos y pedir prestado si los ingresos son menores
Mantener todos los gastos constantes, sin importar cuántos ingresos se reciban
Evitar establecer categorías de gastos hasta conocer los ingresos anuales
6. ¿Qué afirmación describe mejor la diversificación?
Distribuye la exposición entre distintas inversiones para que una sola posición tenga menos influencia en toda la cartera
Significa seleccionar únicamente la inversión con el mayor rendimiento pasado
Elimina la necesidad de considerar las metas o el horizonte temporal
Garantiza que una cartera de inversiones no pueda perder valor
7. ¿Cuál es el propósito principal de un fondo de emergencia?
Obtener el mayor rendimiento posible de una inversión a largo plazo
Cubrir gastos esenciales imprevistos sin tener que recurrir de inmediato a una deuda
Pagar las facturas mensuales previsibles antes de recibir los ingresos
Reemplazar todo tipo de cobertura de seguro
8. Dos préstamos de tasa fija tienen el mismo plazo, monto y comisiones. ¿Qué característica suele indicar un menor costo total del préstamo?
Un pago inicial obligatorio más bajo
Una fecha posterior para el primer pago
Una tasa porcentual anual, o APR, más baja
Un prestamista que ofrece un monto máximo de préstamo más alto
9. Dos inversionistas tienen metas y tolerancias al riesgo similares, pero uno necesita el dinero en dos años y el otro en veinte. ¿Por qué es importante el horizonte temporal?
Un horizonte corto garantiza mayores rendimientos de los activos conservadores
Un horizonte más largo puede ofrecer más tiempo para recuperarse de las fluctuaciones del mercado
Un horizonte largo elimina la posibilidad de sufrir pérdidas en las inversiones
Un horizonte corto hace innecesaria la diversificación
10. Si el dinero genera interés compuesto, ¿qué ocurre con el tiempo?
Los intereses se calculan únicamente sobre el monto original depositado
La tasa de interés aumenta automáticamente cada año
Se garantiza que aumentará el poder adquisitivo de la cuenta
Los intereses generados anteriormente también pueden generar intereses
11. ¿Qué gasto es más probable que sea variable en lugar de fijo?
Un pago hipotecario mensual de tasa fija
Una factura de supermercado que cambia según las compras
Una suscripción anual dividida en montos presupuestarios mensuales iguales
El pago de un automóvil establecido mediante un contrato de cuotas fijas
12. Un empleador aporta el equivalente al 50% de las contribuciones de un empleado a su plan de jubilación, hasta un límite establecido. ¿Qué significa esto?
El empleador garantiza un rendimiento de inversión del 50%
El empleado puede retirar el 50% de la cuenta libre de impuestos en cualquier momento
El empleador paga la mitad de todos los gastos de jubilación después de que el empleado se jubile
El empleador aporta dinero en función de las contribuciones elegibles del empleado, sujeto al límite del plan
13. Según el método de avalancha de deudas, ¿a qué deuda se destinan primero los pagos adicionales después de cubrir los pagos mínimos?
A la deuda con el plazo restante más largo
A la deuda con el pago mensual obligatorio más bajo
A la deuda más reciente del informe crediticio
A la deuda con la tasa de interés más alta
14. Una tarjeta de crédito tiene un período de gracia y el titular no tenía un saldo anterior. ¿Qué medida suele evitar los intereses sobre compras nuevas?
Pagar únicamente el monto mínimo antes de la fecha de vencimiento
Mantener el saldo por debajo del límite de crédito
Pagar el saldo total del estado de cuenta antes de la fecha de vencimiento
Realizar al menos una compra en cada ciclo de facturación
15. La cartera objetivo de un inversionista está compuesta por un 60% de acciones y un 40% de bonos. Después de cambios en el mercado, pasa a estar compuesta por un 72% de acciones y un 28% de bonos. ¿Qué significa rebalancear en este caso?
Ajustar las posiciones para acercarse a la asignación objetivo original de 60% en acciones y 40% en bonos
Dejar la combinación sin cambios porque las asignaciones objetivo solo se aplican al abrir la cuenta
Reemplazar todas las inversiones actuales por valores de nueva emisión
Trasladar toda la cartera al activo que haya tenido el mejor rendimiento
16. Ravi usa el dinero que había ahorrado para unas vacaciones para comprar una computadora portátil. En esta decisión, ¿cuál es el costo de oportunidad más claro?
El precio de compra indicado de la computadora portátil
Cualquier ingreso que Ravi obtenga mientras usa la computadora portátil
Las vacaciones u otro beneficio al que Ravi renuncia por usar el dinero en otra cosa
El valor que podría tener la computadora portátil varios años después